Conseil en gestion de patrimoine à Dijon, sur-mesure et multi-partenaires
Vous épargnez, vous investissez, vous payez des impôts. Mais avez-vous une stratégie qui relie tout ça ?
Je suis Florent Cauvin, conseiller en gestion de patrimoine à Dijon et à travers toute la France. Mon cabinet Ad Vitam Patrimoine accompagne les particuliers, les dirigeants et les professions libérales avec une approche multi-partenaires, sans solution unique imposée. Que vous souhaitiez commencer à investir chaque mois ou que vous ayez une entreprise à transmettre, je conçois votre stratégie autour d’une vision globale de votre patrimoine : financière, fiscale, civile, immobilière et assurantielle.
Vos contrats au scanner
Vous saurez combien vous coûtent vraiment vos contrats actuels, frais cachés inclus.
3 priorités chiffrées
Vous repartez avec un plan d’action priorisé et chiffré, par ordre d’impact.
Vision globale claire
Vous comprenez où va chaque euro placé et pourquoi.
Envie d’y voir clair sur votre patrimoine ?
100% sur-mesure
cabinet multi-partenaires non captif
N° 24001585
ORIAS : CIF, COA, COBSP, MIOBSP
30 min
premier rendez-vous, sans engagement
Mes partenaires
Une approche multi-partenaires : je sélectionne les solutions auprès des principaux assureurs et sociétés de gestion du marché. Liste non exhaustive.
Pourquoi un cabinet de gestion de patrimoine multi-partenaires à Dijon ?
Ce que je ne fais pas : vendre les produits d’une banque
Votre banquier a des objectifs commerciaux sur les produits de son établissement. C’est son métier, c’est normal. Le mien est différent. Contrairement à un réseau captif et fermé comme votre banque ou votre agent général d’assurance, je ne me limite pas à une seule gamme de produits maison. Mon cabinet n’est ni franchisé, ni adossé à un assureur, ni détenu par un groupe bancaire. Quand je recommande une assurance vie, un PER, une SCPI ou du private equity, c’est parce que c’est le bon produit pour vous, pas parce que j’ai un quota à remplir.
En savoir plus sur la différence entre cabinet de gestion de patrimoine et banque.
Ce que je fais : sélectionner la meilleure solution du marché pour vous
Mon cabinet est partenaire du groupement Financière d’Orion (un groupement national de référence dans l’univers de la gestion de patrimoine intégrant un écosystème de professionnels tels que juristes, fiscalistes, ingénieurs patrimoniaux, financiers…), un réseau national qui me donne accès à des centaines de produits financiers, immobiliers et assurantiels provenant de fournisseurs différents. C’est ce que j’appelle une approche multi-partenaires : pas de produits maison, pas de captivité contractuelle.
Pour un même besoin, je compare les offres de dizaines de partenaires et je retiens celle qui correspond à vos objectifs, votre horizon de temps et votre tolérance au risque.
Je suis enregistré à l’ORIAS (registre officiel des intermédiaires en assurance, banque et finance, vérifiable en ligne sur orias.fr) sous le n° 24001585 comme Conseiller en Investissements Financiers, CIF (votre conseiller a passé un examen et est supervisé par l’AMF) (CIF régulé par l’AMF), Courtier en Opérations d’Assurance, Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement, et titulaire de la Carte T (transactions immobilières, CCI Côte-d’Or). Cabinet membre de la CNCGP, régulé par l’ACPR.
Pour aller plus loin : pourquoi choisir un cabinet de gestion de patrimoine.
Bon à savoir
Chez un réseau bancaire captif, vous accédez surtout aux produits maison de l’établissement. En multi-partenaires, j’ouvre l’accès à des centaines de produits financiers, immobiliers et assurantiels provenant de fournisseurs différents. Je choisis en fonction de votre situation, pas d’un quota commercial.
Les 4 temps de l’épargne
Construire, valoriser, protéger, transmettre. Mon approche structure votre patrimoine selon ces 4 étapes, en fonction de votre âge, de vos objectifs et de votre horizon de vie.
Comprendre la gestion de patrimoine en 2 vidéos
Deux courtes vidéos pour démystifier le métier et le cadre réglementaire qui l’encadre.
Qu’est-ce qu’un conseil en gestion de patrimoine ?
La CNCGP en images, le cadre déontologique
Mes domaines d’accompagnement à Dijon
Chaque client me pose de nombreuses questions. La retraite qui approche, une succession à anticiper, une fiscalité à optimiser. Mon rôle est de transformer ces questions en une stratégie globale.
Préparer votre retraite sans mauvaise surprise
La retraite par répartition ne suffira pas à maintenir votre niveau de vie, c’est un tournant en terme de pouvoir d’achat. Plus vous anticipez, plus les leviers sont nombreux : PER, assurance-vie, revenus immobiliers locatifs. Je modélise votre situation sur la base de votre relevé de carrière réel.
Transmettre votre patrimoine en réduisant les droits
Donation, démembrement, assurance-vie, Groupement Forestier (GFI), clause bénéficiaire adaptée : les outils existent pour protéger vos proches sans enrichir le fisc. Travail d’anticipation mené en lien avec votre notaire. Chacun son rôle : je conçois la stratégie, il formalise les actes.
Optimiser la fiscalité de votre patrimoine
PER déductible, déficit foncier, démembrement, IFI : la fiscalité patrimoniale ouvre des leviers concrets pour réduire vos impôts, à condition de partir de votre situation réelle. Je sélectionne uniquement les dispositifs qui tiennent sur le plan patrimonial, pas seulement fiscal. Ne payez pas juste de l’impôt, payez l’impôt juste.
Placer votre épargne en architecture ouverte
Assurance-vie multi-supports, SCPI en direct ou via contrat, produits structurés, private equity : pas de gamme maison à vous proposer. Je sélectionne les meilleurs supports du marché pour constituer une allocation diversifiée qui correspond à votre profil.
Votre premier bilan patrimonial : diagnostic offert
Vous ne savez pas par où commencer ? Le bilan patrimonial, c’est la photo complète de votre situation : revenus, charges, patrimoine, fiscalité, protection sociale, objectifs. Je facture des honoraires pour garantir l’indépendance de mes préconisations ; le premier diagnostic, lui, est offert.
Vous ne savez pas par où commencer ?
Comment se déroule votre accompagnement ?
1. Premier rendez-vous
On parle de vous. Vos projets, vos contraintes, vos questions. Questionnaire envoyé en amont pour se focaliser sur notre échange le jour J. 30 minutes à 1 heure. Aucun engagement.
2. Diagnostic personnalisé
J’analyse votre situation sous tous les angles : civil, fiscal, financier, social, immobilier. Ce diagnostic croise des dizaines de paramètres pour dresser un état des lieux complet de votre patrimoine.
3. Recommandations multi-partenaires
Des solutions concrètes, chiffrées, comparées. Pour chaque recommandation, vous savez d’où elle vient, pourquoi je la retiens et combien elle coûte. Signature dématérialisée possible.
4. Suivi dans la durée
Je vous revois au minimum une fois par an pour ajuster la stratégie. Naissance, changement professionnel, évolution fiscale : chaque événement peut nécessiter une évolution. Entre deux rendez-vous, je reste joignable par téléphone ou par email. Un seul interlocuteur, toujours le même.
Un spécialiste local à votre écoute
Florent Cauvin, conseiller en gestion de patrimoine et fondateur d’Ad Vitam Patrimoine à Dijon.
Ad Vitam Patrimoine est un cabinet à taille humaine dont je suis le fondateur et l’unique conseiller. Du premier rendez-vous au suivi annuel, vous échangez toujours avec moi. Je connais votre situation, vos décisions passées et vos projets, sans changement régulier d’interlocuteur.
Diplômé d’une école supérieure de commerce et de l’AUREP en gestion de patrimoine (bac+5, niveau master). Enregistré à l’ORIAS sous le n° 24001585 : CIF AMF, COA, COBSP, MIOBSP. Titulaire de la Carte T délivrée par la CCI Côte-d’Or pour les transactions immobilières. Membre de la CNCGP, régulé par l’ACPR. Garant financier MMA IARD, médiateur CMAP (Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris, l’instance neutre en cas de litige).
Cabinet partenaire du groupement Financière d’Orion. Approche multi-partenaires, sans solution unique imposée, autour d’une vision globale de votre patrimoine : financière, fiscale, civile, immobilière et assurantielle.
Retrouvez Florent Cauvin sur LinkedIn et le cabinet sur la page Ad Vitam Patrimoine.
L’erreur classique
Cumuler 4 contrats AV chez 4 banques pensant « diversifier ». C’est 4 fois plus de frais, zéro diversification réelle, fiscalité plus difficile à piloter.
Ce qu’il faut faire
Consolider sur 1 ou 2 contrats multi-supports avec une vraie allocation. Diversifier les actifs (actions, immobilier, obligataire) plutôt que les enveloppes.
Ce que disent mes clients à Dijon
J’accompagne aussi bien des épargnants qui souhaitent vraiment faire travailler leur épargne que des chefs d’entreprise qui structurent un patrimoine à plusieurs millions.
J'ai fait appel à Florent pour une étude patrimoniale complète afin d'optimiser la transmission de mon patrimoine à mes enfants et améliorer le rendement de mes placements. Objectif atteint à 100 %. Les conseils sont concrets, chiffrés, bien personnalisés, sans discours commercial forcé. Très professionnel.
Avis Google
J'ai sollicité Florent dans le cadre d'une réflexion sur la transmission patrimoniale, et tout a été parfaitement clair du début à la fin. Sa réactivité et sa disponibilité font qu'on se sent rapidement en confiance, ce qui est essentiel sur ce type de sujet familial.
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Florent a fait preuve d'une réactivité et d'une disponibilité exemplaires. Il a renégocié notre assurance emprunteur, avec une économie à la clé, et réalisé une analyse patrimoniale simple et pédagogique. Le conseil est précis, sans jargon, et l'accompagnement vraiment sur-mesure.
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Une relation de proximité, digne de confiance et sérieuse. J'ai pu confier les clés de mon patrimoine à Florent en toute tranquillité, pour optimiser mes placements vers des produits adaptés à mes objectifs et gagner du temps sur les tâches complexes. Je recommande à 100 %.
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Grâce à l'analyse de mes placements actuels, j'ai pu augmenter leur rendement tout en réduisant les frais. L'approche est claire, transparente et parfaitement adaptée à mes besoins. Ils m'ont aussi accompagnée dans ma déclaration d'impôts, avec des réponses rapides et des explications précises, même sur des sujets complexes.
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À qui s’adresse Ad Vitam Patrimoine ?
Jeunes actifs 30-45 ans
Profil type : revenus en hausse, premier patrimoine en construction, capacité d’épargne mensuelle de 100 à 1 000 euros.
Recommandation : structurer une enveloppe assurance-vie + PER, poser les bases d’une stratégie immobilière, sécuriser la protection sociale.
Dirigeants & professions libérales
Profil type : revenus élevés, arbitrage rémunération/dividendes, statut juridique à optimiser.
Recommandation : bilan global statut + protection sociale + transmission entreprise, articulation patrimoine pro et privé.
Proches retraite 55-65 ans
Profil type : patrimoine constitué, anticipation de la baisse de revenus, transmission à organiser.
Recommandation : modélisation des revenus complémentaires, optimisation fiscale post-activité, donations anticipées.
Ad Vitam Patrimoine sur Google
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Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine à Dijon
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Dijon ?
Faut-il un patrimoine minimum pour consulter ?
Quelle est la différence entre un cabinet de gestion de patrimoine et mon banquier ?
Quelles sont vos accréditations professionnelles ?
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Faisons le point sur votre patrimoine
Vous repartez avec un diagnostic clair, qui vous appartient, que vous continuiez avec moi ou non.
Téléphone : 07 71 14 82 73 | Email : contact@advitampatrimoine.fr
À propos de l’auteur : Florent Cauvin est conseiller en gestion de patrimoine et fondateur du cabinet Ad Vitam Patrimoine à Dijon. Ad Vitam Patrimoine accompagne les particuliers, dirigeants et professions libérales dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, avec une approche globale, sur-mesure et multi-partenaires. Enregistré à l’ORIAS sous le n° 24001585 (CIF, COA, COBSP, MIOBSP), titulaire de la Carte T (CCI Côte-d’Or), membre de la CNCGP, régulé par l’AMF et l’ACPR.